1.關(guān)于企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍

企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是銀行必須審核的一項(xiàng)內(nèi)容，在銀行咨詢(xún)企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍時(shí)，開(kāi)戶(hù)企業(yè)應(yīng)該實(shí)事求是表述，不要夸大詞語(yǔ)，只要描述清楚企業(yè)具體是經(jīng)營(yíng)什么產(chǎn)品和提供什么服務(wù)的即可。

2.關(guān)于業(yè)務(wù)往來(lái)國(guó)家

企業(yè)在進(jìn)行銀行開(kāi)戶(hù)面簽時(shí)，銀行會(huì)提問(wèn)業(yè)務(wù)往來(lái)的國(guó)家有哪些，企業(yè)應(yīng)該如實(shí)回答。但是需要注意的是，在CRS的大環(huán)境下，銀行開(kāi)戶(hù)時(shí)企業(yè)會(huì)重點(diǎn)關(guān)注企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題。所以企業(yè)應(yīng)盡量避免與感敏國(guó)家或地區(qū)(例如伊朗,緬甸,古巴,北朝鮮,敘利亞,利比亞等)產(chǎn)生業(yè)務(wù)、資金往來(lái)等。

3.關(guān)于企業(yè)產(chǎn)品或服務(wù)的真實(shí)性

在銀行開(kāi)戶(hù)的過(guò)程中，銀行需要了解企業(yè)產(chǎn)品或提供服務(wù)的大致情況，以判斷企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)性。企業(yè)如實(shí)回答，簡(jiǎn)單描述幾個(gè)產(chǎn)品或者主要的服務(wù)即可，可以給銀行看相關(guān)的公司產(chǎn)品的彩圖。

4.關(guān)于大陸的經(jīng)營(yíng)情況

很多大陸企業(yè)由于企業(yè)注冊(cè)香港公司，并開(kāi)立香港銀行賬戶(hù)。在銀行詢(xún)問(wèn)客戶(hù)在大陸是否有公司、有工廠及員工數(shù)量時(shí)，請(qǐng)客戶(hù)如實(shí)回答即可。

5.關(guān)于營(yíng)業(yè)額的問(wèn)題

關(guān)于營(yíng)業(yè)額的問(wèn)題是銀行必要審核的一項(xiàng)，畢竟銀行是金融機(jī)構(gòu)，銀行也是需要盈利的。面對(duì)所有申請(qǐng)銀行開(kāi)戶(hù)的企業(yè)，如果企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)相同，那銀行更傾向于營(yíng)業(yè)額較高的企業(yè)。大型企業(yè)能夠給銀行創(chuàng)造更大的獲利空間。

6.關(guān)于購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品

個(gè)人在進(jìn)行香港銀行開(kāi)戶(hù)的過(guò)程中，業(yè)務(wù)員會(huì)詢(xún)問(wèn)是否需要購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品，一般情況下銀行不會(huì)強(qiáng)制要求購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，但不可否認(rèn)的是購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品在一定程度上有助于提高銀行開(kāi)戶(hù)成功率。在銀行開(kāi)戶(hù)面簽的過(guò)程，可以適當(dāng)表露一下對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品的興趣，能夠提供好感度。

7.銀行開(kāi)戶(hù)關(guān)于補(bǔ)資料

如果銀行要求企業(yè)過(guò)后補(bǔ)交資料，并不是意味銀行開(kāi)戶(hù)沒(méi)希望了，反而是意味著開(kāi)戶(hù)的成功幾率比較大，所以企業(yè)應(yīng)該按照銀行的要求補(bǔ)齊相應(yīng)的資料即可。