近期，金融行動特別工作組（Financial Action Task Force on Money Laundering，下稱“FATF”）官網(wǎng)更新兩份聲明，發(fā)布了最新的FATF“黑名單”與“灰名單”，并呼吁對一些國家或地區(qū)對名單內(nèi)的國家與地區(qū)采取行動或加強(qiáng)監(jiān)管。
據(jù)了解，F(xiàn)ATF每年2月、6月和10月召開全體會議，審議洗錢和恐怖融資“高風(fēng)險國家或地區(qū)”（High-risk jurisdictions subject to a call for action）以及“應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)” （Jurisdictionsunder increased monitoring）改進(jìn)反洗錢和反恐怖融資體系的進(jìn)展情況。
? “高風(fēng)險國家或地區(qū)”即通常所說的FATF“黑名單”
? “應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)”即通常所說的FATF“灰名單”
此外，2020年10月23日，金融行動特別工作組第32屆第1次全會決定將冰島、蒙古移出“應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)”名單（灰名單）。而最新名單為：
中國內(nèi)地對FATF的風(fēng)險管理措施
近期，中國人民銀行更新了金融行動特別工作組（FATF）的反洗錢黑灰名單國家，并強(qiáng)調(diào)了對待不同反洗錢等級國家相應(yīng)的措施。
對于從事跨境投資業(yè)務(wù)的大家而言，都會涉及一些跨境交易與資金的跨境流動，請大家對照上述名單，若發(fā)現(xiàn)您或您的客戶在FATF黑/會名單上的國家與地區(qū)有商業(yè)來往，將會受到以下監(jiān)管↓↓
針對FATF公布的高風(fēng)險及應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》（銀辦發(fā)〔2018〕130號）等反洗錢法律法規(guī)和文件要求，采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理措施：
一、高風(fēng)險國家或地區(qū)(黑名單)
1. 針對來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶，采取強(qiáng)化客戶身份識別措施。
2. 針對來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶，采取強(qiáng)化交易監(jiān)測措施。
3. 當(dāng)發(fā)現(xiàn)可疑情形時及時提交可疑交易報告，必要時拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。
4. 不得依托來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作。
5. 重新審查與高風(fēng)險國家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立的代理行關(guān)系，必要時予以終止。
6. 提高對本機(jī)構(gòu)在高風(fēng)險國家或地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)的內(nèi)部監(jiān)督檢查或?qū)徲嫷念l率和強(qiáng)度。
7. 在對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險評估、劃分客戶風(fēng)險等級時，應(yīng)將高風(fēng)險國家或地區(qū)作為考量因素，納入客戶洗錢風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)。
8. 在對本機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險評估、確立國家或地域風(fēng)險因素時，應(yīng)將金融行動特別工作組公布的高風(fēng)險國家或地區(qū)作為考量因素，納入洗錢風(fēng)險評估指標(biāo)體系和模型。
二、應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)(灰名單)
1. 采取合理方式，及時獲取金融行動特別工作組公布的應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)的相關(guān)信息。
2. 在對客戶進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估，劃分客戶洗錢風(fēng)險等級時，應(yīng)將金融行動特別工作組公布的應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)作為考量因素，納入客戶洗錢風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)。
同時，各義務(wù)機(jī)構(gòu)在對上述“高風(fēng)險國家或地區(qū)”以及“應(yīng)加強(qiáng)監(jiān)控的國家或地區(qū)”依法依規(guī)采取風(fēng)險管理措施時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)具體情況采取與風(fēng)險相適應(yīng)的措施，避免采取“一刀切”的去風(fēng)險化措施。
