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香港銀行賬戶KYC盡職調(diào)查，調(diào)查哪些內(nèi)容？如何處理調(diào)查信？

香港銀行政策收緊是從香港加入CRS開始，為了反洗錢打擊違規(guī)稅務申報等不合法行為，不僅開戶政策收緊，對已有賬戶也展開大規(guī)模盡職調(diào)查行動。因此，近幾年一直傳來香港賬戶被大規(guī)模清理的新聞。是否受到香港銀行發(fā)出的調(diào)查信賬戶都會被清理呢？不一定，如果香港銀行賬戶沒有不合規(guī)行為，根據(jù)香港銀行的調(diào)查信提供需要的資料，證據(jù)即可。...

香港銀行盡職調(diào)查背景

香港銀行盡職調(diào)查背景
香港銀行政策收緊是從香港加入CRS開始，為了反洗錢打擊違規(guī)稅務申報等不合法行為，不僅開戶政策收緊，對已有賬戶也展開大規(guī)模盡職調(diào)查行動。因此，近幾年一直傳來香港賬戶被大規(guī)模清理的新聞。是否受到香港銀行發(fā)出的調(diào)查信賬戶都會被清理呢？不一定，如果香港銀行賬戶沒有不合規(guī)行為，根據(jù)香港銀行的調(diào)查信提供需要的資料，證據(jù)即可。

香港銀行調(diào)查包含的內(nèi)容

香港銀行調(diào)查包含的內(nèi)容
1.公司資料調(diào)查：
銀行需要了解公司是否還在運作，公司的董事有無發(fā)生變更，這一類調(diào)查是最常見也是最容易處理的，了解公司是否運作，董事有無變更，提供近一年的商業(yè)登記證，審計資料，有時候會要求提供核實正本，就需要香港會計師簽個字。這種屬于常規(guī)調(diào)查，一般針對一些注冊超過1年的公司。這里要提的一點是，有時候銀行會要求提供審計報告，那么希望大家有賬戶后，按照香港的稅法正規(guī)的申報，避免賬戶出麻煩。
2.貿(mào)易背景調(diào)查：
最近碰到比較多的就是貿(mào)易背景調(diào)查，銀行會從交易記錄里面抽出幾筆交易出來， 讓您解釋和這筆往來直接的關系，相關的單據(jù)。這種的話就比較麻煩了，所以要大家注意下平時的單據(jù)要保留好。不一定是指定那一筆的交易，但是至少你需要有。

香港銀行盡職調(diào)查步驟

香港銀行盡職調(diào)查步驟
1.商業(yè)資料填寫登記
商業(yè)資料登記表格主要填寫公司的基本信息和稅務信息，主要是銀行需要備份該公司基本資料、主營業(yè)務以及營業(yè)收入等、是否涉及到與敏感國家交易、是否涉及炒買外匯、是否涉及洗黑錢、是否涉及偷稅漏稅等問題。
2.公司資料認證
填寫調(diào)查表格后，還有一份公司資料認證要求，需要做一份會計師證明信在限期內(nèi)遞交到銀行，可以辦理CPA認證，最快1個工作日搞定。
需要提供的資料：
① 注冊證書；
② 最新的商業(yè)登記證；
③ 最新周年申報表NAR1文件；
④ 董事身份證掃描件；
⑤ 董事住址證明（最近三個月的有效水電單）
⑥ 公司章程掃描件；
⑦ 公司組織架構圖；
⑧ 董事申明書；
⑨ 銀行要求做會計師文件的信件。
3.遞交審計報告
審計報告，也是銀行對于公司是否正常做稅務申報的調(diào)查，因為CRS影響，相關的稅務機關會要求像銀行這樣的金融機構提交賬戶信息給到稅務機關，稅務機關再通過CRS系統(tǒng)進行稅務信息的互換。
上述就是正確處理香港銀行盡職調(diào)查的方式，為了避免銀行懷疑你有不合規(guī)操作賬戶的嫌疑，平時需注意維護賬戶，避免金額大進大出，避免與敏感國家地區(qū)有交易往來，香港公司應當按時年審報稅。

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