高凈值人群為何要設立家族辦公室？意義何在？家族辦公室可以說是一位資深的“管家”，幫助高凈值人群管理規(guī)劃財富，實現(xiàn)財富的傳承和增值。家族辦公室在歐美已擁有上百年歷史，發(fā)展成熟，法律政策都相當完善，也因此很多國內高凈值人群選擇在境外設立家族辦公室。跨境家族辦公室架構該如何搭建呢？如何設立有效的家辦架構1、以家族為中心的完整服務流程投資框架流程構建依托于完善而成熟的國際金融市場，以家族為中心、基于家族需...
高凈值人群為何要設立家族辦公室？意義何在？家族辦公室可以說是一位資深的“管家”，幫助高凈值人群管理規(guī)劃財富，實現(xiàn)財富的傳承和增值。
家族辦公室在歐美已擁有上百年歷史，發(fā)展成熟，法律政策都相當完善，也因此很多國內高凈值人群選擇在境外設立家族辦公室。跨境家族辦公室架構該如何搭建呢？
如何設立有效的家辦架構
1、以家族為中心的完整服務流程
投資框架流程構建依托于完善而成熟的國際金融市場，以家族為中心、基于家族需求對家族金融資產進行資產配置。家族投資框架流程的十個步驟缺一不可，具體包括：
（1）理解家族特質；
（2）實施全球化投資者教育計劃；
（3）確定家族目標與限制；
（4）全球資產配置戰(zhàn)略設計；
（5）制定家族投資政策聲明書（IPS）；
（6）篩選全球投資標的；
（7）設計境內外投資結構；
（8）資產配置戰(zhàn)術設計；
（9）動態(tài)調整投資組合；
（10）匯報分析投資業(yè)績。
2、制定投資政策聲明書（IPS）
家族投資政策聲明書（Investment Policy Statement，IPS）往往被看作現(xiàn)代財富管理的最佳實踐方式之一。IPS的構建需要建立在對家族目標與家族偏好的深刻洞察基礎上，是資產配置不可或缺的基本文件。通過創(chuàng)建一份完善的投資政策聲明書，能夠幫助富豪家族建立起科學的決策系統(tǒng)來面對復雜的投資問題。
3、全球資產配置戰(zhàn)略設計
資產配置不是簡單的資產多元化，而是需要在一個完善系統(tǒng)的框架下進行決策與管理，是從戰(zhàn)略的角度對財富家族與個人財富進行規(guī)劃和安排，它蘊含了對時間、風險、收益、成本和不同投資市場邏輯的綜合理解。
香港和新加坡是亞太區(qū)主要的家辦聚集地，近年來，兩地更是不斷加碼政策，競爭亞太區(qū)家辦樞紐之位。
成立一個家辦，短則2個月，長則幾年。籌建家辦是一項艱巨的系統(tǒng)性工程，在正式籌建之前，首選必須要確定家族owner（實控人）希望家辦提供哪些服務以及具體服務的優(yōu)先級，還有了解owner的投資習慣，是以傳承為主，還是以投資收益為主，甚至包括他的私生活和情感史都會做一個詳細的摸底，家辦沒有一個標準的模板。因此對于家族而言，是基于專業(yè)顧問的靈活性和獨創(chuàng)性，構建一個適合家族當前和未來的有效架構。
一旦owner確定設立家辦，就會搭建團隊，設立目標。家辦管理團隊一定是owner非常信任的人，由于家辦所投資資產類別多種多樣，除投資經理外，家辦還可能需要招募ceo、秘書、內部律師、會計師等，以確保業(yè)務的有效運行。
在聯(lián)合家辦，投資委員會通常由5-8名專業(yè)人員組成，有時候是12名或者更多。內部團隊成員通常是投資委員會中的一部分，有時也可能會引入外部風險顧問或CIO，以獲得另一個客觀的意見。
而在一個單一的家辦中，一些大型家辦的團隊可能有50或100人。但是大多數家辦團隊的規(guī)模都較小或是中等，有5至7名專業(yè)人員，有時有12至15名專業(yè)人員。
目前大多數家族辦公室都維持在10名左右的專業(yè)人員團隊規(guī)模，一些大型家辦的團隊可能有50人或100人，完全就是一個獨立運作的財富管理公司。但這樣的家辦比例會相對較少，且財富規(guī)模巨大，以千億身家計算。
業(yè)務覆蓋170多個國家和地區(qū)
人員包括資深的專業(yè)領導層和擁有各相關專業(yè)資格的人員。
包括財富雜志全球500強至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)。
為財富雜志全球500強中50%的企業(yè)提供服務。
為于中國香港和中國內地上市的1400多間公司提供投資者和首次招股等服務。
為新加坡及馬來西亞600多間上市公司提供服務。
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